Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Phân biệt Tổ chức tín dụng thành viên và không thành viên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty xuất nhập khẩu nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi đang muốn mở rộng giao dịch quốc tế và nghe nói có các tổ chức tín dụng Việt Nam hoạt động ở Trung tâm Tài chính Quốc tế mới. Tôi không rõ là liệu ngân hàng tôi đang giao dịch có phải là 'thành viên' hay 'không thành viên' của Trung tâm này không, và điều đó có ảnh hưởng gì đến các giao dịch ngoại hối hay quyền lợi của công ty tôi không?”
Đánh giá đột xuất trong đầu tư chương trình, dự án
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chị H.T.L, một quản lý dự án xây dựng tại Hà Nội. Dự án khu dân cư mà tôi đang phụ trách gần đây gặp phải một số vấn đề về địa chất không lường trước được, khiến tiến độ bị chậm trễ đáng kể và chi phí phát sinh ngoài dự kiến. Tôi đang rất băn khoăn không biết trong trường hợp này, liệu có một loại 'đánh giá đột xuất' nào cần được thực hiện để giải quyết tình hình và báo cáo lên cấp trên không?”
Thẩm tra trong hoạt động đầu tư xây dựng
“Tôi là giám đốc một công ty xây dựng nhỏ ở TP. Hồ Chí Minh. Chúng tôi đang chuẩn bị hồ sơ cho một dự án khu dân cư mini ở Quận 9. Đối tác yêu cầu chúng tôi phải có 'thẩm tra' các hồ sơ thiết kế và năng lực nhà thầu phụ. Tôi không rõ 'thẩm tra' là gì, có bắt buộc không và ai sẽ làm việc này? Liệu công ty tôi có cần thuê đơn vị bên ngoài không?”
Nghĩa vụ và rủi ro liên quan đến Hồ sơ thuế
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một cửa hàng bán đồ điện tử nhỏ ở Quận 7, TP.HCM. Năm ngoái do bận rộn và thiếu kinh nghiệm, tôi đã khai một số thông tin trong hồ sơ thuế không được chính xác lắm, đặc biệt là các khoản giảm trừ. Giờ tôi lo lắng không biết nếu cơ quan thuế kiểm tra thì có bị phạt nặng không, và liệu họ có tự động ấn định số thuế tôi phải nộp không? Tôi nên làm gì để tránh rủi ro này?”
Phương án chuyển giao bắt buộc đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một doanh nghiệp nhỏ ở Hà Nội. Năm ngoái, tôi có đầu tư một khoản tiền khá lớn vào cổ phiếu của Ngân hàng X. Gần đây, tôi nghe tin Ngân hàng X bị đưa vào diện kiểm soát đặc biệt và có thể phải thực hiện 'phương án chuyển giao bắt buộc'. Tôi lo lắng quá, không biết 'phương án chuyển giao bắt buộc' này là gì, và nó sẽ ảnh hưởng thế nào đến khoản đầu tư của tôi? Liệu tôi có mất trắng số cổ phiếu đó không?”
Quyền và nghĩa vụ của Bên mua bảo hiểm khi chấm dứt hợp đồng
“Chào chuyên gia, tôi là chị N.T.H, chủ một cửa hàng nhỏ ở quận Hải Châu, Đà Nẵng. Năm ngoái tôi có mua bảo hiểm cháy nổ cho cửa hàng của mình, nhưng giờ do tình hình kinh doanh khó khăn nên tôi muốn chấm dứt hợp đồng sớm để cắt giảm chi phí. Công ty bảo hiểm nói tôi sẽ không được hoàn lại phí nhiều như tôi nghĩ. Tôi muốn hỏi, với tư cách là bên mua bảo hiểm, tôi có quyền gì khi muốn chấm dứt hợp đồng và liệu tôi có được hoàn lại phí không?”
Quy định về Giao dịch Động, Thực vật Hoang dã vì Mục đích Thương mại
“Chị L.T.M ở TP.HCM đang có ý định nhập khẩu một số loại cây cảnh quý hiếm từ nước ngoài về để kinh doanh tại cửa hàng. Chị nghe nói có quy định về 'mục đích thương mại' đối với động thực vật hoang dã nhưng không rõ lắm. Chị lo lắng không biết liệu việc nhập khẩu cây cảnh của chị có bị coi là 'vì mục đích thương mại' và phải tuân thủ những thủ tục hải quan, kiểm tra chuyên ngành đặc biệt nào không?”
Hoạt động can thiệp thị trường của Ngân hàng Nhà nước
“Tôi là chủ một doanh nghiệp nhập khẩu ở Quận 1, TP.HCM. Gần đây tỷ giá ngoại tệ biến động mạnh quá, làm ảnh hưởng lớn đến chi phí nhập hàng của tôi. Tôi nghe nói Ngân hàng Nhà nước có thể 'can thiệp thị trường' để ổn định tỷ giá. Không biết họ làm thế nào và có đúng là họ có quyền đó không? Việc này có giúp ổn định giá vàng không, vì tôi cũng có đầu tư vàng để giữ tài sản?”
Cơ quan bảo đảm trong cơ chế tạm quản theo Công ước Istanbul
“Chị Hằng ở TP.HCM đang chuẩn bị tham gia một triển lãm quốc tế về công nghệ tại Hà Nội. Chị muốn mang một số thiết bị máy móc hiện đại từ nước ngoài vào Việt Nam để trưng bày và giới thiệu sản phẩm trong thời gian ngắn, sau đó sẽ tái xuất. Chị nghe nói về việc sử dụng sổ ATA và có một 'cơ quan bảo đảm' nào đó sẽ chịu trách nhiệm nếu có vấn đề. Chị không rõ 'cơ quan bảo đảm' này là ai và họ có trách nhiệm gì cụ thể để chị yên tâm làm thủ tục.”
Xác định tư cách nhà đầu tư trong nước
“Chào chuyên gia, tôi là chủ một công ty nhỏ chuyên sản xuất đồ thủ công mỹ nghệ ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Gần đây tôi muốn mở rộng đầu tư vào một dự án mới nhưng không rõ công ty của tôi có được xem là 'nhà đầu tư trong nước' hay không để hưởng các chính sách ưu đãi. Công ty tôi chỉ có các thành viên là người Việt Nam thôi, không có cổ đông nước ngoài. Mong chuyên gia tư vấn giúp ạ.”
Hồ sơ đề nghị hỗ trợ chi phí đầu tư
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là anh Hùng, chủ một công ty công nghệ ở Hà Nội. Công ty tôi đang muốn nộp hồ sơ xin hỗ trợ chi phí đầu tư theo Nghị định 182/2024/NĐ-CP, vì có một số hạng mục chi phí lớn. Tôi hơi bối rối không biết **hồ sơ thực hiện thủ tục hỗ trợ chi phí** này gồm những gì, có cần dịch thuật giấy tờ nước ngoài không và nếu có sai sót thì sao? Mong được tư vấn ạ.”
Trách nhiệm tiếp nhận hàng hóa trong vận tải đa phương thức
“Chào Tuvannhanh.com. Tôi là Anh T.V.K, chủ một công ty nhỏ chuyên nhập khẩu hàng hóa ở Quận 1, TP.HCM. Vừa rồi tôi có một lô hàng bị hư hỏng nhẹ khi đang vận chuyển đa phương thức từ nước ngoài về. Công ty vận tải nói họ chỉ chịu trách nhiệm từ khi "tiếp nhận hàng" nhưng tôi không rõ thời điểm đó là khi nào. Hàng của tôi bị hỏng lúc đang ở kho của đại lý giao nhận trước khi lên tàu, vậy ai sẽ chịu trách nhiệm đây?”
Cơ chế tài chính dự án viện trợ thuộc ngân sách nhà nước
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là quản lý dự án cho một tổ chức phi chính phủ ở TP.HCM. Chúng tôi vừa nhận được một khoản viện trợ không hoàn lại từ một tổ chức nước ngoài để thực hiện dự án phát triển cộng đồng tại huyện Củ Chi. Tuy nhiên, cơ quan nhà nước thông báo rằng khoản viện trợ này sẽ được quản lý theo 'cơ chế tài chính trong nước đối với dự án sử dụng vốn viện trợ thuộc nguồn thu ngân sách nhà nước'. Tôi không rõ điều này có nghĩa là gì và nó sẽ ảnh hưởng thế nào đến việc giải ngân, quản lý tài chính dự án của chúng tôi. Liệu chúng tôi có được tự chủ trong việc sử dụng vốn không?”
Quy định pháp luật về nhà thầu và nhà đầu tư nước ngoài
“Chào chuyên gia, tôi là anh Hùng, làm bên mảng tư vấn xây dựng ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi đang có ý định hợp tác với một đối tác nước ngoài để tham gia dự án đấu thầu lớn. Tôi muốn hỏi là **nhà thầu nước ngoài** và **nhà đầu tư nước ngoài** được định nghĩa như thế nào theo pháp luật Việt Nam, và liệu có điểm gì cần lưu ý khi làm việc với họ không? Tôi hơi băn khoăn về các thủ tục pháp lý liên quan.”
Người nhận hàng trong vận tải đa phương thức
“Chào luật sư, tôi là chủ một doanh nghiệp nhập khẩu hàng hóa ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi thường xuyên nhập hàng từ nước ngoài về qua đường biển và đường bộ. Gần đây, tôi có nghe nói về khái niệm 'người nhận hàng' trong vận tải đa phương thức nhưng không rõ quyền và nghĩa vụ của mình là gì khi nhận hàng từ các đơn vị vận chuyển. Liệu có quy định cụ thể nào không?”
Hoạt động và giá trị pháp lý của Trọng tài nước ngoài tại Việt Nam
“Chị Mai, chủ một công ty xuất khẩu cà phê ở Đắk Lắk, đang trong quá trình đàm phán hợp đồng với một đối tác lớn từ châu Âu. Đối tác này yêu cầu điều khoản giải quyết tranh chấp phải thông qua trọng tài quốc tế tại Singapore. Chị Mai rất băn khoăn không biết điều khoản này có được pháp luật Việt Nam công nhận không và nếu có tranh chấp xảy ra thì quy trình giải quyết sẽ như thế nào, có phức tạp lắm không?”
Quy định về Nhà đầu tư nước ngoài tại Việt Nam
“Tôi là anh Hùng, chủ một xưởng sản xuất đồ gỗ ở Bình Dương. Sắp tới, tôi có một đối tác người Hàn Quốc muốn góp vốn đầu tư mở rộng xưởng. Tôi không rõ liệu đối tác của tôi có được coi là **nhà đầu tư nước ngoài** theo luật Việt Nam không và họ sẽ phải tuân thủ những quy định gì khi đầu tư vào đây?”
Khu phi thuế quan và quy định pháp luật
“Tôi là chị H.T.H, chủ một xưởng may ở TP. Hải Phòng. Hiện tại tôi đang có kế hoạch nhập vải từ nước ngoài về để gia công trong khu phi thuế quan gần đó, sau đó sẽ bán thành phẩm ra thị trường nội địa. Tôi đang rất băn khoăn không biết khi nhập vải vào khu phi thuế quan và khi bán thành phẩm từ khu phi thuế quan ra thị trường trong nước thì có phải chịu các loại thuế gì không, và thủ tục sẽ như thế nào?”
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế
“Chào luật sư, chúng tôi là đại diện của một ngân hàng nước ngoài đang tìm hiểu cơ hội mở chi nhánh tại Trung tâm Tài chính Quốc tế ở TP. Hồ Chí Minh. Chúng tôi đang băn khoăn không biết **chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên** này sẽ có tư cách pháp lý như thế nào, có được coi là một pháp nhân độc lập không, và liệu ngân hàng mẹ có phải chịu trách nhiệm hoàn toàn cho các hoạt động của chi nhánh không? Chúng tôi cần nắm rõ để chuẩn bị hồ sơ và chiến lược kinh doanh.”
Tranh chấp có yếu tố nước ngoài
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty xuất khẩu cà phê ở Đắk Lắk. Vừa rồi công ty tôi có tranh chấp hợp đồng với đối tác bên Nhật Bản về chất lượng hàng hóa. Chúng tôi đang tính đưa nhau ra trọng tài thương mại ở Việt Nam, nhưng tôi không biết là phải dùng tiếng Việt hay tiếng Nhật để giải quyết vụ này, vì bên kia họ không rành tiếng Việt. Mong luật sư tư vấn giúp.”
Viện trợ của Việt Nam cho nước ngoài
“Chào chuyên gia, tôi là cán bộ ở Sở Ngoại vụ tỉnh An Giang. Gần đây, tỉnh chúng tôi có kế hoạch hỗ trợ y tế và xây dựng một số cơ sở hạ tầng nhỏ cho một tỉnh bạn ở Campuchia. Tôi đang băn khoăn không biết các hoạt động này có được coi là 'viện trợ' theo quy định pháp luật Việt Nam hay không, và nếu có thì cần tuân thủ những quy định nào về hình thức và cách thức thực hiện?”
Tư cách hợp lệ của nhà thầu, nhà đầu tư nước ngoài
“Công ty tôi ở TP.HCM đang chuẩn bị tham gia đấu thầu một dự án xây dựng lớn. Nghe nói có một công ty nước ngoài cũng muốn tham gia. Tôi không rõ liệu công ty nước ngoài đó có đủ điều kiện để tham gia đấu thầu ở Việt Nam không, và họ cần những giấy tờ gì để chứng minh tư cách hợp lệ?”
Giải quyết tranh chấp liên quan đến doanh nghiệp dự án PPP
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một công ty xây dựng nhỏ ở TP.HCM. Gần đây, tôi có tham gia một dự án PPP và thành lập một doanh nghiệp dự án PPP riêng cho mục đích này. Hiện tại, chúng tôi đang có tranh chấp với một nhà đầu tư nước ngoài trong dự án. Tôi không biết phải giải quyết tranh chấp này ở đâu, liệu có phải ra tòa quốc tế không? Mong được tư vấn.”
Đánh giá đột xuất trong quản lý dự án đầu tư
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là anh Hùng, chủ dự án nuôi tôm công nghệ cao ở huyện Long Thành, Đồng Nai. Dự án của tôi đang gặp khó khăn do dịch bệnh phát sinh ngoài dự kiến và giá thức ăn tăng cao. Tôi muốn biết có cách nào để 'đánh giá đột xuất' toàn bộ dự án để kịp thời điều chỉnh hướng đi không, vì tôi lo lắng về hiệu quả đầu tư.”